Construir a próxima geração de bancos

Enriqueça as informações sobre os clientes com dados extraídos de todas as partes do banco e melhore a sua capacidade de oferecer experiências mais personalizadas e significativas.  

Aumente a eficiência e a produtividade em todos os níveis adotando tecnologias modernas para apoiar a sua transformação digital, incluindo explorar a IA, e reduzir os riscos organizacionais.

Reaja mais rapidamente ao ambiente em mudança. Aumente a flexibilidade para testar novos modelos operacionais, estratégias e produtos de negócios, apoiando a competitividade e o crescimento.

As soluções bancárias principais modernas e compatíveis com a cloud oferecem tempo de colocação no mercado mais rápido, níveis melhorados de automação, escalabilidade e menor custo total de propriedade da infraestrutura.

Garanta um crescimento seguro concebendo e implementando a estratégia, a estrutura organizacional e a cultura certas, totalmente alinhadas com a estratégia empresarial.

Crie, opere e otimize os recursos de segurança com tecnologia de IA que monitorizam e protegem os dados, ativos, sistemas e pessoas do banco.

Compreenda as ameaças emergentes, prepare-se para o pior e aperfeiçoe a capacidade de responder rápida e eficazmente a ataques cada vez mais inovadores.

Os principais bancos vão além dos seus objetivos financeiros para criar resultados sustentáveis a longo prazo através de talento, clientes, sustentabilidade, experiências e inclusão e diversidade.

Os bancos podem aumentar as receitas através de operações e experiências melhoradas sem aumentar os custos e sem ter de alterar o sistema bancário principal.

Ao tornar os dados mais prontamente disponíveis e ao utilizá-los de forma mais inteligente, os bancos podem melhorar as suas operações e transformá-las com IA em locais onde podem fazer uma diferença significativa.

Adote uma perspetiva externa para melhorar continuamente as operações. Muitos grandes bancos utilizam representações virtuais para visualizar processos e dados em tempo real e compreender como e onde os melhorar.

Com 43% das tarefas dos bancos nos EUA a permitirem a automação, há um enorme potencial para aumentar a eficiência dos processos e recolocar os trabalhadores em áreas onde podem acrescentar mais valor.

Permita experiências mais personalizadas para os colaboradores e alinhe e torne as suas equipas mais especializadas para tirar o máximo partido das novas tecnologias e do talento.

A infraestrutura principal deve permitir a conformidade eficiente, a inovação e experiências diferenciadas que satisfaçam as expetativas do cliente.

Integrar pagamentos na experiência de compra é uma caraterística chave do comércio online. Para satisfazer as exigências dos comerciantes, os fornecedores devem integrar-se eficazmente com os sistemas.

Prevê-se que o mercado de pagamentos digitais, estimado em 81 mil milhões de USD, cresça 21% anualmente até 2030. Para garantir uma parte, os bancos têm de rever as suas operações, experiências e ecossistema de parceiros.

Ao utilizar dados e IA para personalizar serviços, os bancos e outros fornecedores de pagamentos podem fazer com que os clientes se sintam mais valorizados, aumentar a fidelização e a quota da carteira e aumentar o valor do cliente.

A cloud, os dados, a análise e a IA podem permitir que os fornecedores transformem e automatizem os seus processos, impulsionem o crescimento e a competitividade e reduzam os custos de forma sustentável em 30 a 50%.

O crédito ao consumidor representa mais de 1/3 das receitas da banca de retalho. Os bancos precisam de uma compreensão mais profunda da situação e objetivos dos clientes para oferecerem financiamento certo no momento certo de formas mais personalizadas.

Acedendo a dados em tempo real e implementando novas soluções de IA, os bancos podem oferecer aos clientes empresariais uma experiência digital self-service multicanal mais consistente e personalizada, para maior proatividade e alívio da carga manual sobre RM.

Utilize a análise de dados avançada, as abordagens da força de trabalho e a capacidade de processamento, bem como novas tecnologias como a IA, para mudar para operações de empréstimo digitais inteligentes, ágeis e seguras.

A indústria das PME sempre foi difícil para a rentabilidade bancária. Os avanços na gestão e automação de dados estão a facilitar a compreensão dos clientes e a adaptação das soluções e as melhorias nos canais e experiências estão a simplificar a disponibilização.

Com uma estratégia de sustentabilidade abrangente e integrada, os bancos têm um papel central para que as organizações minimizem as emissões. Precisam de melhores dados e análises, novas competências específicas e uma mentalidade diferente a nível empresarial.

Processos KYC alargados e automatizados e uma arquitetura ESG robusta fornecem dados fiáveis necessários para medir e gerir as transições dos clientes para as zero emissões. Também será mais fácil identificar o greenwashing e cumprir os regulamentos.

Para desenvolver produtos de financiamento verde e permitir decisões de crédito mais rápidas e inteligentes, os bancos não só estão a melhorar a sua recolha e gestão de dados, como também a integrar os seus quadros de controlo e decisão.

Um modelo operacional totalmente alinhado com os objetivos ESG do banco deve abranger não só tecnologia, dados, processos e competências, mas também a infraestrutura, parceiros e cultura certos.

Ao automatizar muitas tarefas humanas e apoiar os colaboradores com dados mais atuais e tecnologia avançada, os bancos podem melhorar significativamente a fiabilidade, a precisão e a produtividade, ao mesmo tempo que facilitam a conformidade regulamentar.

Recolha e monitorize dados de fontes internas e externas e use a IA para identificar anomalias e detetar rapidamente riscos e fraudes. Assim, poderá responder decisivamente para proteger o banco e os clientes.

Cada vez mais, os clientes querem experiências bancárias personalizadas que correspondam às dos principais fornecedores de outros setores. Isso significa organizar os dados do banco em torno dos clientes, em vez dos produtos e canais.

Os bancos podem oferecer, à escala, serviços e conselhos altamente relevantes para a vida dos clientes, tendo conversas mais produtivas graças à capacidade da cloud, dos dados e de novas tecnologias como a generative AI.

Ao erradicar silos e estabelecer parcerias com os atores do ecossistema, os bancos podem oferecer propostas que combinam ofertas bancárias e não bancárias através de vários pontos de contacto. Poderão então recompensar os clientes durante toda a relação.

Os bancos procuram não só recrutar especialistas em tecnologia, mas também voltar a ser um empregador preferido para os talentos. Para isso, devem rever a imagem e a cultura da marca, o local de trabalho e as práticas e saber como criar carreiras gratificantes.

A IA promete mudanças abrangentes na forma como o trabalho é realizado e na qualidade e eficiência dos resultados. Para cumprir esta promessa e minimizar a disrupção que a acompanha, é essencial uma estratégia completa centrada nas pessoas.

Não é só a IA que transforma talentos. Os colaboradores exigem funções mais flexíveis, diferentes ambientes de trabalho, percursos de carreira menos rígidos e um empregador que lidere com integridade. Os bancários do futuro são uma trabalho em curso.

O elemento humano é crucial para captar todo o potencial de melhorias do modelo operacional. Deve incluir-se a gestão da mudança em todos os programas de transformação e explorar-se todas as oportunidades para melhorar as funções com dados e automação.